Fraud monitoring officer

О команде и проекте:

Служба внутреннего контроля и фродмониторинга — это ключевое подразделение, отвечающее за защиту компании и пользователей от финансовых и операционных рисков.

Команда занимается:

- предотвращением мошенничества (card fraud, account takeover, social engineering);

- мониторингом транзакций и пользовательской активности;

- обеспечением соответствия требованиям регулятора (ЦБ, ПОД-ФТ);

- анализом инцидентов и улучшением антифрод и ПОД-ФТ процессов;

- взаимодействием с командой продуктов, IT, ЦДО и рисками;

Работа команды напрямую влияет на финансовую устойчивость компании, доверие пользователей и регуляторную устойчивость бизнеса.

Проект направлен на построение и развитие системы антифрод и ПОД-ФТ в финтех-продукте (мобильное приложение, эквайринг и т.д.), это не просто “операционная система”, а смесь аналитики, продуктового мышления и риск-менеджмента.

В рамках проекта:

- развивается система мониторинга транзакций в реальном времени;

- внедряются антифрод-правила и сценарии выявления мошенничества;

- анализируются пользовательские паттерны и риски;

- улучшается система ПОД-ФТ: работа с СПО и запросами;

- выстраиваются процессы взаимодействия с регулятором.

Мы ожидаем от вас:

• Опыт работы в Антифрод / риск / ПОД-ФТ / финтех от 1 года;
• Понимание схем мошенничества (card fraud, account takeover, social engineering и др.);
• Опыт анализа транзакций и пользовательского поведения;
• Уверенная работа с данными (SQL, Excel);
• Понимание принципов ПОД-ФТ и требований регулятора;
• Навыки аналитики и построения гипотез;
• Опыт внедрения антифрод и AML правил.

Будет плюсом:

• Участие в внедрении антифрод-систем;
• Опыт взаимодействия с Регулятором;
• Сертификаты от ACAMS или ICA.

Чем вы будете заниматься:

• Анализ сложных кейсов мошенничества и проведение расследований;
• Разработка и оптимизация антифрод и AML правил;
• Выявление новых схем мошенничества и подготовка мер противодействия;
• Анализ эффективности текущих контролей и процессов;
• Участие в построении antifraud-стратегии;
• Взаимодействие с правохранительными органами и регулятором;
• Подготовка аналитики и отчетности для внутреннего контроля и регулятора;
• Работа с подозрительными операциями.

Почему вам будет интересно с нами:

• Работа в финтех-продукте с реальными кейсами мошенничества;
• Возможность влиять на процессы безопасности и продукта;
• Рост в антифрод / риск / под-тф / финтех направлении;
• Возможность развиваться в смежные направления: риск-менеджмент, комплаенс, информационная безопасность, продуктовая аналитика;
• Доступ к данным и практическому опыту, который сложно получить в других сферах;
• Профессиональная команда, взаимная поддержка и обмен опытом;
• Культура, открытая к новым идеям и улучшениям процессов;
• Выстроенная адаптация с сопровождением HR и ментора;
• Уроки английского с носителями языка;
• Компенсация обучения (постоянный доступ к корпоративным материалам, специализированные курсы, внутренние митапы);
• Насыщенная корпоративная жизнь;
• Добровольная медицинская страховка;
• Офис в центре города в Tashkent - City.

Alif — одна из крупнейших и самых быстрорастущих финтех-компаний Центральной Азии с проектами в Узбекистане, Таджикистане и Пакистане. Компания была основана в 2014 году Абдулло Курбановым, Фирдавсом Мирзоевым и Зухуршо Рахматуллоевым.

Наши достижения:

Alif - одна из самых динамичных и дорогих финтех-компаний региона, оценённая более чем в $100 млн.

В Узбекистане компания работает с 2019 года и за это время стала одним из лидеров рынка.

Общая аудитория пользователей превысила 5 миллионов человек.

Сегодня команда Alif насчитывает почти 300 квалифицированных специалистов, которые создают и развивают полноценную финтех-экосистему.

Компания является резидентом IT-Park с 2019 года и активно расширяет своё присутствие на рынке.

Alif занимает передовые позиции на рынке BNPL-решений и продолжает уверенно развиваться.

Мы в Alif , обеспечиваем равные возможности, и приветствуем заявки от всех квалифицированных лиц, включая людей с ограниченными возможностями, ветеранов и людей из разных слоёв общества.