KYC Аналитик

Основные обязанности:

• Взаимодействие с продукт-менеджерами, бизнес-аналитиками и экспертами для понимания продуктов и процессов.
• Разработка и развитие логики KYC-процессов и моделей принятия решений (decisioning).
• Сегментация клиентов по уровням риска (risk-based approach).
• Анализ регуляторных требований и их трансформация в бизнес-правила.
• Разработка и актуализация внутренних политик и процедур KYC.
• Анализ клиентского пути (CJM) и KYC-воронки с точки зрения бизнес-процесса: выявление узких мест и точек отказа (без сбора и анализа статистики/данных).
• Оптимизация и автоматизация KYC-процессов совместно с командами разработки и аналитики.

Зона ответственности:

• Формирование бизнес-логики KYC и моделей принятия решений (decisioning).
• Определение необходимых проверок для различных сегментов клиентов.
• Проектирование целевых (To-Be) KYC-процессов.
• Обеспечение актуальности методологии KYC: правил, критериев проверки и decisioning-логики после внедрения.
• Оценка влияния будущих регуляторных и продуктовых изменений на действующую KYC-логику.
• Формирование требований к контролю и отчетности по KYC-логике (без построения дашбордов — это зона ответственности дата-аналитиков).
• Разграничение зон ответственности с Compliance и Legal.

Требования:

• Высшее образование (экономическое / банковское).
• Опыт работы бизнес-аналитиком или методологом — от 2 лет.
• Опыт разработки и формализации бизнес-правил, регламентов и процессных схем (BPMN/UML) для проектирования логики принятия решений.
• Опыт работы в сфере комплаенс/KYC/AML — весомое преимущество; при его отсутствии — понимание risk-based approach и готовность быстро погрузиться в регуляторные требования.
• Понимание клиентского пути (CJM) и KYC-воронки как инструмента для выявления процессных проблем и точек оптимизации — именно с точки зрения бизнес-процесса, а не сбора и анализа данных.
• Опыт формулирования требований (User Stories, Use Cases, ТЗ/БТ) и взаимодействия с командами разработки.
• Аналитическое мышление, умение переводить регуляторные и бизнес-требования в исполняемую логику.

Будет преимуществом:

• Профильный опыт в KYC/AML/комплаенс: проверка клиентов, CDD/EDD, работа с регуляторными требованиями.
• Наличие профильных сертификатов.
• Опыт работы с decision tables / rule engines.
• Опыт разработки внутренних нормативных документов.
• Опыт работы в банке или финтех-компании.
• Опыт взаимодействия с командами разработки в enterprise-среде.

Мы предлагаем

• Работу в одном из самых технологичных банков страны

• Официальное трудоустройство

• Конкурентоспособную заработную плату

• Возможности профессионального и карьерного роста

• Участие в развитии ключевых процессов KYC и клиентского пути

• Современный офис и комфортные условия для работы